Új hozzászólás Aktív témák

• dredjudge84 őstag

  #9948

  #9946 Oliverda

  2025-10-05 15:45:39

  Új Válasz

  Új hozzászólás

  Összes hozzászólása itt Válaszok az összes hozzászólására itt Válaszok erre a hozzászólásra

  

  dredjudge84

  őstag

  #9946 Oliverda

  A 2017. évi LIII. törvény (Pmt.)

  A pénzmosás-megelőzési bejelentési kötelezettség miatt:

  4 500 000 forint vagy annál nagyobb ügylet esetén
  a banknak jelentenie kell a Pénzmosás Elleni Információs Irodának (NAV alá tartozik).
  (Ez Pmt. 1. melléklet, és NAV-irányelv alapján történik.)

  Ez nem ugyanaz, mint az eredetigazolás —
  de ilyen összegű vagy nagyobb készpénzmozgás esetén a bank automatikusan vizsgálja a forrást.

  Mivel a Pmt. „kockázatértékelést” ír elő,
  A bankok saját belső szabályzatukban rögzítik, hogy milyen összeg vagy körülmény esetén kell fokozott ellenőrzést végezni.
  Példák (nem hivatalos, hanem gyakorlati tapasztalat):

  OTP, Erste, Raiffeisen: kb. 2–3 millió Ft feletti bejövő utalásnál vagy készpénzbefizetésnél már kérhetnek eredetigazolást.

  Külföldről érkező pénz vagy devizautalás esetén gyakrabban kérnek dokumentumot, függetlenül az összegtől.

Új hozzászólás Aktív témák