- Apple notebookok
- MILC felhasználók szakmai topikja
- Milyen videókártyát?
- Computex 2024: szimpatikus Montech billentyűzetek a porondon
- Milyen billentyűzetet vegyek?
- Computex 2024: a jövőt vázolta fel az NVIDIA
- Computex 2024: asgardi ASUS ROG UPS játékosoknak
- Kormányok / autós szimulátorok topicja
- Egérpad topik
- NVIDIA GeForce RTX 4080 /4080S / 4090 (AD103 / 102)
Hirdetés
-
Read Only Memories: Neurodiver teszt
gp A 2064 folytatása négy teljes évet csúszott a legelső tervekhez képest – a jövő transzhumanista világa még mindig roppant érdekes, a történet azonban már nem robotok, hanem agybúvárok körül forog.
-
Filléres Redmi érkezett
ma Az A3x nem kapott nagy bemutatót, egyszer csak felbukkant.
-
AMD Radeon undervolt/overclock
lo Minden egy hideg, téli estén kezdődött, mikor rájöttem, hogy már kicsit kevés az RTX2060...
-
PROHARDVER!
Mibe tegyem a megtakarításaimat? Összefoglaló!
Új hozzászólás Aktív témák
-
attiati
veterán
válasz Flashcash #7416 üzenetére
Nem azt mondom, hogy ki miről dönt, hanem hogy a döntésnek hogy van értelme.
Állami gondozás alatti egyéni számlák továbbra sem fogják csökkenteni a jelenlegi statisztikai standard-ek szerinti a hiányt. Úgy nem fogajda el az eurostat.Míg a statisztikai számítási mód változásával akár a jelenlegi formájában is csökkenteni lehetne az ÁH hiányát a magánnyugdíjpénztári vagyonok összegével. (azt nem mondtam, hogy a kedvünkért változtatni fogják )
Márpedig a kizárólagos cél az államháztartási hiány csökkentése lenne.
Csak a kérdésedre válaszoltam (-Kérdés, hogy mit jelent az új rendszerben a beolvasztás?).-------------------
Hogy lehet összehasonlítani egy 20 éves időtávra javasolt befektetési formát egy 3 évre javasolttal?
Én nem hiszek a buy and hold hosszútávú részvénybefektetésben. Nem is ezt védem a magyar kötvénybefektetéssel szemben. Hanem hogy hibás az elemzési módszer.
Ha mindenáron kötvényt szeretnél részvényhez hasonlítani, akkor nézz 20 évnél hosszabb időszakot. Mindjárt nem fog jobban szerepelni a max index a bux-hoz képest.[ Szerkesztve ]
-
attiati
veterán
válasz Flashcash #7421 üzenetére
eurostat jelenlegi költségvetési hiány számításának módszere szerint szerintem a kettő kizárja egymást: hogy állam költségvetési hiányt tömködjön vele + megmaradnak az egyéni számlák is.
1. verzió: vagy az államé lesz, és akkor hiányt tömködhet vele, de az egyén nem rendelkezhet szabadon, és nem is szól a nevére
2. verzió: vagy pedig az egyéné marad saját nevére (akár állami kezelésben, akár magán vagyonkezelőnél), de akkor meg nem tömködhet vele az állam lyukakat.Márpedig a lyuktömködésre megy ki minden.
Ennyit akartam belőle kihozni----
azonos időszakot hasonlítottunk, csak minden instrumentumnak más az optimális kifutási ideje (legalábbis szakértők szerint, úgyhogy ha ugyanezek a szakértők beszélnek egyszerre hosszútávú optimális részvénybefektetésről, és ugyanazok az elemzők hasonlítanak 10 éves kötvénybefektetést 10 éves részvényhez, akkor jó nagy öngól rúgnak) Nem a Nyilasira értem, de szerintem ott ő is benézte, vagy pedig valami nagyot szóló blogbejegyzést akart összedobni az ideális időpont-időtáv kiválasztásával, ahol a legjobban kijönnek a különbségek.[ Szerkesztve ]
-
-
attiati
veterán
válasz concret_hp #7425 üzenetére
Azt tudom, hogy hitelállomány nem lehet követlenül átkonvertálni (pl yent €-ra).
-
attiati
veterán
Jóesetben, és igazságos adórendszerben úgy működne,hogy megadóztatják, és más csatornákon visszaadják.
Mert ez az adómentesség így egy hatalmas kiskapu.A jónép nem fogta az adást, hogy az ingatlanadónak is ez lett volna a célja (mármint egy szakmailag jól kidolgozott ingatlanadó esetén).
Befizeti az ingatlanadót, és cserébe kevesebb szja-t fizet.
Aki meg ugye feketén dolgozik, az ugyanúgy befizeti az ingatlanadót, de nem kap vissza szja-t. Fehéredett volna tőle a rendszer.[ Szerkesztve ]
-
attiati
veterán
nehéz egy igazságos adó és szociális rendszert felállítani (bár a mostanihoz képest nem lenne nehéz, mert kevés ember fizet sokat)
Azért nem visszhangzik semmi, mert általában nem az igazságosság elvével születnek ezek a döntések, hanem kell a bevétel azonnal. Tüzet oltanak. És sokszor nincs a visszajuttatásból semmi.
Vagy pedig nem ugyanaz a társadalmi réteg kapja vissza, akitől elvették.
Pl lehet, hogy megadóztatják a minimálbért, és családi pótlékra fordítják.
Így a minimálbérből élő, gyereket nevelő húzza a rövidebbet. Ezekre mondjuk nagyon oda kéne figyelni, amikor egy igazságos adórendszeren kidolgozásán munkálkodnak (de csak példát mondtam).Az a baj, hogy szakmailag egy csomó mindent meg kellene csinálni, de sokszor akkora társadalmi réteget érint, ami a politikai szavazóbázis jelentős részét érintené, és hülyék lennének adni hozzá a szavazatukat. Vagy pedig eltitkolják, és utána becsapják a választókat. (pl távhő teljes támogatásának megszüntetése; cigi, pia jövedéki adójának az égbe emelése... cserébe környezettudatos energiafelhasználás támogatása, és az egészségügyi rendszert egyáltalán nem használó emberek támogatása)
Pl itt utóbbinál az önromboló emberek támogatása teljesen megszűnne, és áttolódna az egészséges életmód támogatása irányába. Ez is 360 fokos fordulat lenne, csomó mindenkinek fájna, pedig baromi indokolt lenne szerintem.
Az átalakítások mindig fájdalmasak.Egyébként nem tartom jónak, hogy pl 2 millió forintban maximalizálják az állami vezetők hivatalos fizetését. Pult alatt úgyis megoldja magának, csak úgy sokkal többe fog kerülni az adófizetőknek, mintha hivatalosan megkapná. Ráadásul az ideje/energiája nagy részét arra fogja fordítani, hogy kiskapukat keressen, önjuttatásokat oldjon meg.
[ Szerkesztve ]
-
attiati
veterán
Hát nem tudom, kezd már hihetetlen lenni, hogy ennyire egyértelmű ellenálláson ennyire egyértelműen viselkedjen pl a dji.
Pont azért nem kéne működnie, mert mindenki figyeli.
-
attiati
veterán
válasz adequate_cou #7450 üzenetére
ilyen időtávra ha kockázatmentes lehetőséget szeretnél, akkor sajnos be kell érned 5% körüli hozammal
talán elcsíphetsz valahol egy neked megfelelő futamidejű akciós betétet, pénzcentrum.hu-n szokták összegyűjteni a különböző bankok ajánlatait.
[ Szerkesztve ]
-
attiati
veterán
De jól néz ki. Nulla gazdasági növekedés ilyen infláció mellett. Lassan amúgy is kamatot lehet emelni. EKB meg megkezdi a likviditás visszaszívását a piacról.
-
attiati
veterán
válasz Flashcash #7457 üzenetére
2 hónapja kisebb megszakításokkal, visszakorrekciókkal, de stabilan emelkednek a ft hozamok. 1-2 pánikszagú nap, aztán MNB-nél is elkezdenek gondolkodni a kamatemelésen.
Azon gondolkodtam én is, hogy pl svájci frankot ki ad el manapság ft-al szemben több milliós tételben. Eddig legalább az újan beszálló frankhitelesek azon az oldalon voltak.
-
attiati
veterán
loooooool, igazi gyöngyszem:
Erstebrókeres ügyfél panaszkodott, hogy rendszeresen áll a kliens, nem tudja zárni a pozikat időben, nem stimmel az ajánlati könyv, stb, stb....
Mire a válasz e-mailben bent felejtették a belső levelezést is"Tavaly október óta 20 levelet írt, 9 különböző ügyben. Volt közte transzfer, ajánlati könyv kimaradás, ajánlati könyv lekapcsolás, folyamatosan követelőzik kártérítésért. Semmilyen előnnyel nem jár a cégnek, hogy ilyen ügyfelet hagyunk ámokfutni, sőt igazából kár minden olyan perc, amit azzal töltünk el, hogy neki válaszolgatunk..."
"És az a legfőbb gond, hogy a (apanszkezelési elvekkel összhangban) ha nem válaszolunk leveleire, olyan alap-hibát vétünk, amely viszont tényleg PSZÁF-bírságot von maga után. Merthogy választ adni kötelező.
Javaslom, kezdeményezzük az interenetes szerződésének felbontását"
Ááá srácok, legalább a levelezőt megtanulhatnátok kezelni.
-
attiati
veterán
Nagyon sötét nap a tegnapi. Váratlanul elhunyt a jelenkori magyar tőzsdés társadalom legönfeláldozóbb, legkitartóbb, legtapasztaltabb és általam legjobban becsült alakja :-(
Nyugodjon Békében![ Szerkesztve ]
-
attiati
veterán
válasz stangli #7482 üzenetére
Nem sok konkrétumot tudok, szívrohamot kapott :-(
Élete művére készült, egy hedge fund tesztidőszaka kezdődött nemrég. Azt sem tudhatja már meg, hogy mi lesz a válság "vége". A tudása is magával száll.
Szoktam tisztelni emberek tudását, de példaképem sose volt. Őrá szakmai példaképként tudtam tekinteni.
Kemény az élet. -
attiati
veterán
Jegybanktörvények általában kimondják, hogy a jegybank közvetlenül nem vásárolhatja az állam adósságát. Erre mit csinálnak? Fed, EKB... agyba főbe veszi a másodlagos piacon a saját "államának" adósságát a frissen nyomtatott fedezetlen pénzből. Most valakik valamit vagy nagyon tudnak, és ebből defláció lesz, és megéri még 2%-os kamatra is $ kötvényt venni, vagy durva kötvénypiaci lufi épül.
-
attiati
veterán
Audjpy elég durván kezd beszűkülni a 3 hónapos háromszögében. Valamerre indulni kéne
-
attiati
veterán
válasz attiati #7501 üzenetére
nagy hirtelen meg is érkezett az aljához
2-4 héten belül illene eldőlnieBár ha a kanócokat nem nézzük, akkor már ki is esett. Nem tudom. De minden más eszközt vinni fog magával, akármerre megy ki.
[ Szerkesztve ]
-
attiati
veterán
válasz concret_hp #7510 üzenetére
Mert egy fontos devizapár. Jól felnagyítja a trendeket. Tökéletes ellentétei egymásnak. Egyik oldala egy olyan deviza, ami a gazdasági fundamentumok erősödéséből táplálkozik, a másik oldala meg a kockázatkerülés esetén erősödik.
Azt nem tudom, hogy egy ilyen gagyi háromszögelés mennyire ad megbízható jelzést. Túl egyértelmű, túl könnyen figyelhető. Majd kiderül, hogy működni fog e, ha kilép belőle. Csak pár hónapos a háromszög, de egy 10% elmozdulást produkálhatna.
Volt ma pf-en egy jó kis cikk Japánról. Lehet e párhuzam a Japánban kicsiben lejátszódott korábbi ingatlanpiaci válság, és a világgazdaság mostani állapota között.
[ Szerkesztve ]
-
attiati
veterán
Trichet "elveszett" évtizedtől tart
Nem is értem. Pár évtized fogyasztását előre elköltötték a vállalatok, államok, lakosság. Hála a hatalmas tőkeáttételnek és a hitelezési boom-nak. Mióta megy a fedezetlen pénzkibocsátás, hitelezés? Arra mennyi munkahely épült, és mennyi fedezetlen fogyasztást generált? Az meg újabb munkahelyet, és újabb fogyasztást hozott. "Dobd el, vegyél újat" mottóval. (legjobb, ha hitelre).
Most vagy ledolgozzák pár évig (évtizedig) gyümölcs nélkül, vagy a következő szakadás még fájdalmasabb lesz. Mind azok az országok szenvednek a leginkább, amelyek a legjobban előre siettek. Szerintem nincs új a nap alatt. -
attiati
veterán
válasz Flashcash #7514 üzenetére
Devizaügyletek (Forex kereskedés) adózása a 2010. január 1-jén életbe lépő új adótörvény értelmében:
* A bankközi (OTC) devizapiacon kötött ügyletek ellenőrzött tőkepiaci ügyletnek minősülnek
* Az ellenőrzött tőkepiaci ügyletből származó jövedelem után az adó mértéke 20%
* Ellenőrzött tőkepiaci ügyletből származó jövedelemnek minősül az adóévben elért nyereségek együttes összegének, a magánszemélyt terhelő, az adóévben elszámolt veszteségek együttes összegét meghaladó része – egyszerűbben fogalmazva, az adóévben elért nettó nyereség
* Ellenőrzött tőkepiaci ügyletnek minősülnek a Befektetési Szolgáltatóval pénzügyi eszközre, árura kötött ügyletek, illetve a pénzügyi szolgáltatás keretében devizára/valutára kötött pénzügyi elszámolással lezáródó azonnali ügylet
* A jövedelmet és az adót a jövedelmet szerző magánszemély az ellenőrzött tőkepiaci ügylet(ek)ről a befektetési szolgáltató által kiállított bizonylatok (teljesítés-igazolások), illetőleg saját nyilvántartása alapján állapítja meg, az adóévről benyújtandó bevallásában vallja be, valamint az adót a bevallás benyújtására előírt határidőig fizeti meg – egyszerűbben fogalmazva az adóévben megszerzett jövedelem után az adóévet követő évben kell adót fizetni
* Ha a magánszemély az adóévben és/vagy az adóévet megelőző évben, és/vagy az adóévet megelőző két évben ellenőrzött tőkepiaci ügyletből származó veszteséget ér(t) el és azt a veszteség keletkezésének évéről szóló adóbevallásában feltünteti, adókiegyenlítésre jogosult – egyszerűbben fogalmazva, a 2010-től ellenőrzött tőkepiaci ügyleteken szerzett jövedelem szembeállítható a pl. részvényeken elszenvedett veszteséggel és fordítva, valamint a veszteség 2 évre elhatárolhatóAzt nem tudom, hogy pl a banki számlákon történő fizikai váltásra is érvényes e.
Azt hogy érted, hogy értékpapírszámlán?[ Szerkesztve ]
-
attiati
veterán
válasz Flashcash #7519 üzenetére
Valamelyikőtök írta korábban, hogy Q-nál 7.000 ft/ tranzakció a konverziós díj. De szerintem ezt a vételi / eladási marzson felül számolják, nem?
Egyébként nem egy arany élet ám 1,5-2%-os oda-visszaváltási jutalékkal ügyletelgetni. Sok sikeres devizás lenne a jutalék nélkül, pedig ők ennek a töredékét fizetik.
[ Szerkesztve ]
-
attiati
veterán
Pleschinger Gyula az ÁKK új vezére
Nem tudom ki ő, de milyen perspektívát nyújt egy ilyen életpálya után az ÁKK vezetése?
-
attiati
veterán
válasz Dare2Live #7528 üzenetére
Általánosan, szektor szinten, globálisan.
Miért csak az usára jellemző? EKB ugyanúgy vásárolja az EU államkötvényeket, japán is. De nem is most a válsággal jött a fedezetlenség.
Kíváncsi lennék egy mutatószámra, hogy 1 pénzegységnyi termékre, anyagra, fizikailag létező dologra hány egység hitel, jövőbeli fizetési ígéret jut. És hogy ez hogy alakult az egyes évtizedekben. Biztos vagyok benne, hogy elszaladt.
-
attiati
veterán
válasz Dare2Live #7531 üzenetére
Mondjuk azt nem tudom, hogy mennyivel jobb az, ha az EKB a másodpiacon veszi a spanyol, görög, stb... államkötvényeket?
Azt se tudják, hogy mivel trükközzenek. Régen is kitalálták, hogy nem muszáj a kincstárban annyi aranynak lenni, mint amennyi váltót kiállítanak rá. Manapság meg követhetetlen. Inkább a szabályozáson lazítanak hozzá, mintsem leépítsék a tőkeáttételt. Az élteti a rendszert. -
attiati
veterán
-
attiati
veterán
vakmajomról:
"Szlovákia a Görögországnak nyújtott hitel elutasításával nagyon rossz példát mutatott, ezért az Európai Központi Bank (EKB) a jövőben nem vesz fel az euróövezetbe olyan államokat, amelyeknél hasonló kockázatok fenyegetnének – közölte Jean-Claude Trichet az EKB elnöke az euróövezeti pénzügyminiszterek tárgyalásán. A bankelnök hozzátette: ha tudták volna, hogy Pozsony így fog viselkedni, nem támogatták volna északi szomszédunk csatlakozását a közös pénzt használó blokkhoz."
Adva van egy hamisító, felelőtlen, szabályokat semmibe vevő állam és egy pénzügyileg konszolidált, a szabályokat viszonylag jól követő másik, aki nem hajlandó kidobni az ablakon - szerinte teljesen feleslegesen - egy saját költségvetéséhez képest nagy összeget. Na, szerintetek kivel van a baj?
Nem baj, ha úgy csatlakozol a közös pénzt használó blokkhoz, hogy semmilyen szabályt nem tartasz be, ha elfogadod a hülye politikusok lépéseit. Úgy tűnik ez a lényeg.
A görögök meg röhögve utalják ki a pénzüket Londonba, hogy helyettük a szlovákok bukják be csődöt. Hihetetlen!Nyugdíjas
-
attiati
veterán
[Újabb élénkítőcsomag jön? Esik a dollár, ugrik a forint!]
...A Goldman Sachs vezető elemzője egy blogban olyan nyilatkozatot tett, amely szerint arra számítanak, hogy november elején az amerikai jegybank szerepét betöltő Fed új eszközvásárlási programot jelenthet be (állampapír mellett akár részvényeket is vehet), hogy ezzel is támogassa a gyenge amerikai gazdaság talpra állítását.
két gondolat a kiemelésekhez:
- réges-régen volt a reálgazdaság, és arra épült a részvénypiac. Ma van a részvénypiac, és arra épül a reálgazdaság. Vicces helyzet, és biztos nem normális.
- nem számít, hogy mennyi pénzt kell nyomtatni, mennyi szabályt kell megváltoztatni, a lényeg, hogy elkerüljék az esést. Vagyis hogy kontrollálják a piacot. (és majd akkor következzen be esés, ha feltűnés nélkül ki tud szállni a nagytőke) -
attiati
veterán
válasz lajafix #7558 üzenetére
Inkább a görögökre van.
más: audjpy szépen kitört ma a háromszögéből (hacsak nem esik vissza 3%-ot ) Tiszta vicc, hogy a japán jegybank intervenciója kellett a kitöréshez. Semmi más nem örvendezett tőle, csak a jen keresztek, úgyhogy nem tudom hova tenni
Jegybankok interveniálnak, felügyeletek shortolást tiltanak, jegybankok államkötvényeket (részvényeket) vesznek. Hatalmas mutyi az egész. -
attiati
veterán
válasz stangli #7560 üzenetére
Gondolom az első, és legfontosabb, hogy az egész modellt a növekedésre + inflációra találták ki. Csak így működik jól (kérdés, hogy fenntarthatóan e ilyen szemlélettel).
Gondolom rendszerkockázat lenne, ha szabadon mozoghatna.Shortbetiltás: hogy előbb kiszálljanak nyugiban.
Vagy a másik verzió (szerintem inkább ez): shortbetiltás + részvény + kötvényvásárlás: nem akarnak ők kiszállni, mindenáron támasztani akarják a szinteket, kisimítani a mozgásokat, elkerülni a rendszer "összeomlását". Ha még nagyobb baj lenne, akkor még több kontrollt vinni a piacra (fogalmam nincs, hogy meddig lehet elmenni, és bekötni szemeket, lekötni kezeket. De nincs kőbe vésve egy szám se. Lehet új elfogadott normákat felállítani. Azzal is terelgetni a szereplőket (pl mostantól 110% a normál eladósodottsági ráta) Másrészt meg nehéz a jegybankok feneketlen pénztárcájával + bármilyen szabály megváltoztatásával szembe menni)Az már siker lenne, ha 4-5 évtizednyi infláció és növekedés után 2 évtizednyi 0 infla+0növekedés jönne, és nem 1 évtizednyi defla + visszaesés aztán 1 évtizednyi infla+növekedés, mert sikerült kézben tartani a folyamatokat (fiktív számok, csak a kisimítást mutatja). És így támogatással kioldalaznak a piacok.
(Lehet, hogy egy +/-70%-os sáv is sikernek számít a pánikhoz képest)
Nekem is vannak idilli gondolataim, hogy miért nem az emberiség jóléte a fontos?
Tök egyszerű. Az meg a hatalomra nézve rendszerkockázat[ Szerkesztve ]
-
attiati
veterán
válasz attiati #7561 üzenetére
Még annyit, hogy egy ilyen japán, vagy svájci jegybank magánakciót a piac egy idő után úgyis pofán röhög. De kontrolláltan, összehangoltan (fed+ekb+boe+boj+snb....) tudnának durván operálni. De nem gyártok összeesküvés-elméletet, maradok inkább a TA-nál.
[ Szerkesztve ]
-
attiati
veterán
"Most még nem lépett a Fed, de készen áll a lazításra"
Kezdem egyre inkább másként látni a dolgokat. Üzent a Fed a piacnak, hogy senki ne akarjon háborút, mert feneketlen a pénztárca.
És hogy hitelesebb legyen az akcióterv, meg is indokolják szakmailag:
"Közleményükben a deflációs veszélyek erősödését hangsúlyozták a jegybankárok." -
attiati
veterán
Összeboronálta tömören a kisimítási törekvést + tőkeáttétel leépítést + japánt
-
attiati
veterán
válasz Polacheck #7586 üzenetére
kérdezz itt Vagy fusd át ezt: [link]
Azért magasabb a kamat, mert a kibocsátója nehezebben tud pénzt szerezni / kevésbé jó adós, és ezért hozamfelárat kell neki fizetni. Rizikó benne az, hogy a kibocsátó kevesebb garanciával rendelkezik a visszafizetésre.
Minél tőkeerősebb egy vállalat, minél jobb adós egy állam, annál alacsonyabb hozamon tud forrást bevonni a piacról, és annál alacsonyabb hozamért is hajlandóak megvenni a befektetők a papírját. -
attiati
veterán
válasz Polacheck #7588 üzenetére
Az egész pénzpiacon szinte minden a kockázat-hozam arányról szól.
De még ha csődbe is megy, és felszámolják, akkor is van esély a teljes, vagy részleges kifizetésre. Nem tudom, hogy vállalati csődeljárás esetén a hitelezők kifizetésének a sorrendjében hol állnak a kötvényesek, és hogy azon belül pl van e különbség intézményi, és magánbefektető között.
Kamatadó ugyanúgy vonatkozik rá. Megvásárlása a kibocsátást végrehajtó brókercégen, bankon keresztül történik. Tehát számlát kell nyitnod, és ott is kell tartanod a papírt (hacsak nem akarsz méregdrága transzferelésért fizetni), vagy pedig ha nem jegyzéskor veszed, akkor másodlagos piacon másodkézből vehetsz más számlavezetőnél is. Akár az is lehet, hogy egy bank nagy tételben jegyzett, és "némi" kamatlecsippentéssel megkapod tőle is. (államkötvényeket biztosan kapsz minden nagyobb bankban)
Az értékpapírszámla vezető fogja "beszedni" és jóváírni a kamat és tőketörlesztést, és le is vonja a kamatadót, ha nem TBSZ alatt nyitod. (legalábbis államkötvényeknél így van).Egyébként 4-5 év alatt sok minden történhet. Illetve futod még a kamatkörnyezet kockázatát, vagyis azt, hogyha időközben emelkedik a hozamszint, akkor bent ülsz egy alacsonyabb és mégis magasabb kockázatú befektetésben.
[ Szerkesztve ]
Új hozzászólás Aktív témák
- Politika
- Apple notebookok
- Opel topik
- Formula-1
- AMD CPU-k jövője - amit tudni vélünk
- Telekom otthoni szolgáltatások (TV, internet, telefon)
- MILC felhasználók szakmai topikja
- Milyen videókártyát?
- Computex 2024: szimpatikus Montech billentyűzetek a porondon
- Milyen billentyűzetet vegyek?
- További aktív témák...
Állásajánlatok
Cég: Ozeki Kft.
Város: Debrecen